몇 년 동안 세금 신고를 안 했다면 어떻게 되나요?

무엇이 빠졌는지 먼저 파악하세요

여러 해 동안 신고를 하지 않았다면, 첫 단계는 누락된 세금 연도가 어떤 것인지 확인하는 것입니다. 모든 것을 한 번에 해결할 필요는 없습니다. 가장 오래전에 신고하지 않은 연도부터 시작해서 앞으로 순서대로 진행하세요.

가끔 IRS가 이미 통지서를 보냈거나, 불완전한 정보로 추정치를 만들었거나, 일부 정보를 바탕으로 미납(체납) 금액을 계산해 놓았을 수 있습니다. 그럴 경우 실제보다 금액이 더 크게 보일 수 있지만, 무시해서는 안 됩니다. 통지서를 꼼꼼히 읽으면 IRS가 무엇이 빠졌다고 보는지 이해하는 데 도움이 됩니다.

서류가 어렵고 복잡하게 느껴진다면 그것은 흔한 일입니다. 많은 분들이 세무 변호사 또는 세금 해결(해결/조정) 전문가의 도움을 받아 상황을 검토하고, 다음에 무엇을 해야 하는지 쉬운 말로 설명을 듣습니다.

지불을 당장 못 하더라도 신고가 중요한 이유

신고와 납부는 별개입니다. 많은 경우, 전액을 바로 낼 수 없더라도 신고를 늦게라도 하는 편이 계속 기다리는 것보다 나을 수 있습니다.

신고를 하면, 신고를 하지 않은 채로 두었을 때보다 일부 벌금과 이자가 줄어들 수 있습니다. 또한 앞으로 무엇을 얼마나 내야 할지 더 명확한 그림을 얻게 됩니다. IRS가 대신(대체) 신고서를 작성해 준 경우, 본인 신고서에는 다른(때로는 더 낮은) 금액이 표시될 수 있습니다.

지금 당장 납부가 어렵다는 걱정이 있다면, 보통은 납부 옵션이 있습니다. 할부 계약(installment agreement)은 IRS와 맺는 납부 계획입니다. 경우에 따라, 미납액과 재정 상황에 따라 매달 약 $25부터 시작할 수 있기도 합니다.

신고가 계속되지 않을 때 IRS가 할 수 있는 일

세금 연도가 너무 오래 신고되지 않은 상태로 남아 있으면, IRS는 반복해서 통지서를 보낼 수 있고 벌금과 이자를 부과할 수 있으며, 경우에 따라 체납 회수(컬렉션) 절차로 넘어갈 수도 있습니다. 유치권(lien)은 IRS가 귀하의 재산에 대해 제기하는 법적 청구입니다. 압류(levy)는 IRS가 실제로 은행 계좌나 급여처럼 돈이나 재산을 가져가는 경우를 말합니다.

모든 경우가 그 지점까지 가는 것은 아니지만, 위험은 실제입니다. 정확한 절차는 사실관계, 미납 규모, 통지서에 응답하는지 여부에 따라 달라집니다.

이미 급여 압류, 은행 압류, 유치권 통지서를 받았다면, 더 빨리 도움을 받는 것이 옵션을 이해하고 올바르게 대응하는 데 더 유리할 수 있습니다.

도움을 받으면 신고 따라잡기가 덜 부담될 수 있습니다

여러 해 동안 신고가 누락된 분들은 ‘두 번째 의견’(second opinion)만으로도 큰 도움이 되는 경우가 많습니다. 세무 변호사나 세금 해결 전문가는 어떤 신고서가 중요한지 정리하고, 필요한 기록(서류)이 무엇일지, 납부 계획이나 다른 해결 옵션을 받을 수 있는지 등을 파악하도록 도와줄 수 있습니다.

TaxCairn은 무료 매칭 서비스이며, 법률 사무소(로펌)가 아닙니다. 귀하가 기본 연락처 정보와 현재 상황에 대한 몇 마디만 공유하면, 그 이후 귀하에게 세무 변호사 또는 세금 해결 전문가를 찾을 수 있도록 도와드립니다. 우리는 SSN, ITIN, 세금 신고서, 금융 계좌 번호, 이민 문서를 수집하지 않습니다.

도움을 알아보고 싶다면 /get-matched/에서 시작하거나, /services/에서 서비스가 어떻게 작동하는지 더 자세히 읽어보실 수 있습니다.

이민 신분과 세금 신고는 별개입니다

많은 분들, 특히 이민자 분들에게는 세금 신고가 이민 신분과 별개라는 점을 아는 것이 도움이 됩니다. 일반적으로 SSN(소셜 시큐리티 번호)이 없는 경우, ITIN(개인 납세자 식별 번호)으로 세금 신고를 할 수 있습니다.

하지만 그게 모든 세금 상황이 단순하다는 뜻은 아닙니다. 주(州) 규정도 각각 다르고, 어떤 상황은 연방과 주의 세무 기관이 모두 관련될 수 있습니다. 그래도 세금이 밀렸다고 해서 선택지가 없는 것은 아닙니다.

다른 언어로 설명받는 것이 더 편하다면, 본인 언어로 도움을 받을 수 있는 경우가 많습니다. 여러 해 동안 밀린 뒤 따라잡으려 할 때는 특히 명확한 소통이 중요합니다.

전문가 도움을 받는 데 드는 비용이 얼마일 수 있나요

비용은 사건마다, 미납액 규모, 거주 지역에 따라 크게 달라집니다. 많은 세금 체납(세무부채) 사안에서 전문적인 도움의 비용은 보통 고정 수수료(flat fee)로 대략 $1,500-$5,000 정도이며, 복잡한 사건은 더 들 수 있습니다. 아래 금액 범위는 ‘계획용 범위’일 뿐 견적서가 아닙니다.

IRS 할부 계약은 일부 경우 소액의 초기 비용이 있을 수 있고, Offer in Compromise(타협 제안, 체납액 감액/면제 신청) 신청에는 보통 몇 백 달러의 접수비가 들며 면제될 수도 있습니다. Offer in Compromise는 세금을 전액이 아닌 더 적은 금액으로 정산하려고 요청하는 것이지만, 승인 여부는 보장되지 않습니다.

특정 결과를 약속하거나 ‘보장된 낮은 금액으로 정리할 수 있다’고 말하는 사람은 조심하세요. 정직한 전문가라면 실제 견적을 내기 전에 위험, 절차, 그리고 귀하에게서 무엇이 필요한지 설명해 줘야 합니다. 차분하게 시작할 수 있는 출발점이 필요하다면 /guides/에서 더 많은 가이드를 확인해 보세요.

• 전문가 도움 비용은 보통 사건별로 책정됩니다.
• 미납액 규모와 주(州)에 따라 비용이 달라질 수 있습니다.
• 누구도 IRS가 특정 결과를 받아들일 것이라고 솔직하게 약속할 수는 없습니다.