IRS에 세금을 빚지면 어떻게 되나요?

먼저 숨을 한번 고르세요: “세금 부채”가 곧바로 압류를 뜻하지는 않습니다

IRS에 세금을 내야 한다면 스트레스를 받을 수 있습니다. 월급이 걱정되거나, 은행 계좌가 걱정되거나, 재산을 잃게 될까 봐 불안할 수 있어요.

대부분의 경우 IRS는 절차를 따릅니다. 통지에 대해 답변할 시간이 있는 경우가 많고, 필요한 신고를 최신으로 맞추며, 납부 계획이나 다른 옵션을 마련할 수 있습니다. 다음에 어떤 일이 생기는지는 얼마를 얼마나 내야 하는지, 신고를 했는지 여부, 그리고 어떤 종류의 IRS 통지를 받았는지에 따라 달라집니다.

TaxCairn은 무료 매칭 서비스이며, 법률회사나 정부 기관이 아닙니다. 귀하가 사용하는 언어로 선택지를 설명해 줄 수 있는 자격 있는 세금 변호사 또는 세금 해결(세금 분쟁/체납 해결) 전문가를 찾도록 도와드릴 수 있습니다. 참여 전문가들은 매칭을 위해 정액 수수료를 지불하며, TaxCairn을 통해 귀하가 부담하는 비용은 없습니다.

자주 있는 IRS 상황(그리고 다음 단계가 달라지는 이유)

사람들은 흔히 “세금 부채”라고 부르지만, 근본적인 문제는 다를 수 있습니다. 예를 들어 이미 신고한 세금에서 돈을 더 내야 하는 경우도 있고, 신고를 하지 않아 체납이 된 경우도 있으며, 또는 IRS가 귀하의 세금을 검토한 뒤 통지서를 받은 경우일 수 있습니다.

신고 완료 후 체납이 있는 경우: IRS는 보통 징수(콜렉션)에 더 집중할 수 있습니다. 여기에는 편지, 납부 요청, 그리고 잔액이 계속 미납이면 결국 강제 집행이 포함될 수 있습니다.

미제출 신고가 있는 경우: IRS는 신고가 접수되기 전에는 귀하의 정확한 세금을 완전히 확정하기 어려운 경우가 많습니다. 이런 경우에는 어떤 징수 조치와도 별개로, 세금 신고를 최신으로 정리하는 것이 첫 단계가 될 수 있습니다.

중요: 세금 문제를 신고하고 해결하는 일은 이민 신분과 별개입니다. 사람들은 보통 ITIN이 있더라도 세금 신고를 할 수 있으며, 세금 해결을 위한 선택지는 이민 결정과 동일하지 않습니다.

IRS가 할 수 있는 일: 통지, 고지서, 그리고 징수 조치

IRS는 보통 편지로 시작합니다. 이러한 통지서는 무엇을 얼마나 내야 하는지, 어떻게 계산되었는지, 그리고 IRS가 어떤 방식의 대응을 기대하는지 설명해 줄 수 있습니다. 어떤 통지서는 세액 평가(IRS가 귀하에게 있다고 보는 금액)에 관한 것이고, 다른 통지서는 징수에 관한 것입니다.

만약 답변하지 않으면 IRS가 다음 단계를 추가할 수 있습니다. 귀하가 들을 수 있는 두 가지 용어는 다음과 같습니다.

• 유치권(Lien) — IRS가 귀하의 재산(예: 집)에 걸어두는 법적 청구입니다. 이것은 집을 팔거나 재융자를 더 어렵게 만들 수 있습니다.

• 압류(Levy) — IRS가 실제로 돈이나 재산을 가져가는 경우입니다. 보통 은행 계좌나 임금에서 이루어지는 경우가 많습니다.

은행 압류는 계좌에서 자금이 빠져나가게 만들 수 있습니다. 임금 압류(가니시먼트)는 IRS가 고용 소득을 대상으로 할 때 일어날 수 있습니다. IRS가 즉시 압류/압류집행을 할 수 있는지는 귀하의 상황, 통지서 유형, 그리고 조치를 취하는지 여부에 따라 달라집니다.

IRS가 월급을 가져갈 수 있나요? 임금 압류의 기본

네, 임금 압류는 가능하지만 보통 특정한 법적 절차와 일정이 필요합니다. 쉽게 말해 임금 압류란 IRS가 고용주에게 귀하의 월급에서 일부를 원천징수하도록 지시해 세금 부채에 충당하는 것을 의미합니다.

임금 압류 또는 압류(levy)를 언급하는 통지서를 받았다면 진지하게 받아들이고 무시하지 마세요. 보통 올바른 대응은 빠르게 움직이는 것입니다. 통지서에 대한 답을 확인하고, 미납 금액을 정확히 확인한 뒤, 가능한 선택지에 대해 논의하세요.

많은 경우, 전문가의 도움은 중요할 수 있습니다. 예를 들어 납부 계획을 요청하는 것, 미제출 신고를 정리하는 것, 또는 오류에 대응하는 등의 선택지가 있을 수 있습니다. “가장 좋은” 옵션은 매달 얼마를 낼 수 있는지, 미납 금액이 얼마인지 등 귀하의 구체적인 사실에 따라 달라집니다.

납부 옵션과 채무 완화: 사람들이 자주 사용하는 경로

IRS에 세금이 체납되면 때때로 잔액을 해결하거나 납부를 관리할 수 있는 방법이 있습니다. IRS는 자격 여부에 따라 분할 납부 계약(매달 납부) 같은 옵션이나 다른 형태의 완화 방안을 제공할 수 있습니다.

사람들이 고려할 수 있는 몇 가지 예시는 다음과 같습니다.

• 분할 납부 계약(Installment agreement) — 구조화된 매달 납부 계획입니다. 비용은 케이스와 IRS 절차에 따라 달라지지만, 분할 납부 계약은 보통 얼마를 얼마까지 냈는지와 세부 사항에 따라 $25/월 수준에서 시작할 수 있습니다.

• 납세자 제안(Offer in Compromise, OIC) — 특정 조건이 충족되면 IRS가 전액이 아닌 더 적은 금액을 받아들이도록 요청하는 신청입니다. 신청 수수료가 있으며(보통 몇 백 달러), 면제가 아니라면 납부해야 합니다.

• 신고 이행(Filing compliance) — 미제출 신고가 있는 경우, 특정 징수 옵션이 가능해지기 전에 최신 신고를 맞추는 것이 필요할 수 있습니다.

“보장된 결과”, “특정 합의 금액”, 또는 “달러당 몇 푼(펜니 온 더 달러)” 같은 약속을 하는 사람은 조심하세요. 누구도 IRS가 귀하의 고유한 상황에서 무엇을 받아들일지 약속할 수 없습니다.

변호사가 꼭 필요한가요? 도움 비용은 어떻게 되며 무엇을 기대하면 되나요

모든 세금 상황이 같은 수준의 도움이 필요하지는 않습니다. 어떤 분들은 IRS 통지서에 신중하게 답변하고 서류를 수집하는 것만으로 문제를 처리할 수 있습니다. 하지만 IRS가 더 강한 징수 조치를 위협하는 경우, 미제출 신고가 있는 경우, 감사를 받았거나 평가(assessment) 관련 편지를 받은 경우, 또는 규정이 어떻게 적용되는지 확신이 없는 경우에는 전문적인 안내를 받는 것이 흔합니다.

TaxCairn은 get-matched를 통해 변호사 또는 세금 해결 전문가를 찾도록 도와드릴 수 있습니다. 지역의 전문가에 따라 여러 언어로 도움을 받을 수 있을 수 있습니다.

비용은 주(州), 복잡성, 그리고 미납 금액에 따라 큰 차이가 납니다. 일반적인 계획 안내로 보면, 세금 체납 해결을 위한 전문 도움은 많은 흔한 케이스에서 대략 $1,500-$5,000의 정액(플랫 수수료)인 경우가 많고, 복잡한 상황은 그보다 더 비쌀 수 있습니다. 분할 납부 계약의 납부금은 전문가 비용과 별개입니다. Offer in Compromise(OIC) 진행은 추가 작업과 IRS 신청 수수료가 수반될 수 있습니다. 실제 총 비용은 귀하의 케이스에 따라 달라지며, 모든 경우에 적용되는 “표준 가격”은 없습니다.