Что будет, если вы должны IRS

Сначала сделайте паузу: «налоговый долг» не всегда означает немедленное изъятие имущества

Если вы должны IRS, это может вызывать сильный стресс. Вы можете переживать из‑за зарплаты, банковского счета или изъятия/потери имущества.

Во многих случаях IRS действует по процедуре. Обычно есть время, чтобы ответить на уведомления, привести обязательные подачи в актуальное состояние и оформить план платежей или другие варианты. Что будет дальше, зависит от того, сколько и за что вы должны, подавали ли вы декларации и какой именно тип уведомления IRS вы получили.

TaxCairn — это бесплатная служба подбора, а не юридическая фирма и не государственное учреждение. Мы можем помочь вам найти квалифицированного налогового юриста или специалиста по налоговому урегулированию, который объяснит ваши варианты на вашем языке. Специалисты, которые участвуют в сервисе, платят фиксированную сумму за подбор — для вас через TaxCairn это бесплатно.

Частые ситуации с IRS (и почему следующие шаги отличаются)

Многие называют это «налоговый долг», но причина может быть другой. Например, вы можете быть должны деньги по уже поданным декларациям. Или у вас могут быть налоги за прошлые годы, потому что вы не подавали декларации. Или вы можете иметь дело с уведомлением после того, как IRS проверило ваши налоги.

Если долг образовался из-за поданных деклараций: IRS, как правило, сосредотачивается на взыскании. Это может включать письма, запросы на оплату и, в конечном итоге, меры принудительного взыскания, если сумма остается неоплаченной.

Если у вас есть неподанные декларации: IRS часто не может точно определить ваш фактический налог, пока декларации не будут поданы. В таких случаях приведение налоговых подач в порядок может быть важным первым шагом — отдельно от любых действий по взысканию.

Важно: урегулирование и разбирательство по налоговым вопросам не связано напрямую со статусом в иммиграции. Люди в целом могут подать налоги даже при наличии ITIN, и варианты налогового урегулирования не такие же, как решения по иммиграционным вопросам.

Что может сделать IRS: уведомления, счета и действия по взысканию

IRS обычно начинает с писем. Эти уведомления объясняют, сколько вы должны, как была рассчитана сумма, и какой ответ ожидает IRS. Некоторые уведомления связаны с налоговой оценкой (то, что, по мнению IRS, вы должны). Другие — о взыскании.

Если вы не отвечаете, IRS может предпринять дополнительные шаги. Два термина, которые вы можете услышать:

• Залог (lien) — это юридическое требование, которое IRS накладывает на ваше имущество (например, на дом). Это может усложнить продажу или рефинансирование.

• Арест (levy) — когда IRS фактически забирает деньги или имущество, часто с банковских счетов или из зарплаты.

Банковский арест может привести к тому, что средства будут списаны/изъяты с вашего счета. Удержания из зарплаты могут начаться, когда IRS нацеливается на доход от работы. Может ли IRS удержать или наложить арест сразу — зависит от вашей ситуации, типа уведомления и того, предпринимаете ли вы действия.

Может ли IRS забрать вашу зарплату? Основы удержаний из зарплаты

Да, удержания из зарплаты возможны, но обычно они связаны с определенными юридическими шагами и сроками. Проще говоря, удержания из зарплаты означают, что IRS просит работодателя удерживать часть вашей зарплаты, чтобы направлять ее на погашение налоговой задолженности.

Если вы получили уведомление, где упоминаются удержания из зарплаты или аресты, отнеситесь к этому серьезно и не игнорируйте. Часто правильнее действовать быстро: получить ответы на уведомление, подтвердить сумму долга и обсудить доступные варианты.

Во многих случаях помощь профессионала имеет значение, потому что могут быть варианты, например запрос плана платежей, урегулирование неподанных деклараций или ответ на ошибки. «Лучший» вариант зависит от ваших конкретных обстоятельств: от суммы долга и от того, можете ли вы платить хотя бы что-то каждый месяц.

Варианты оплаты и списание/облегчение долга: распространенные пути

Когда люди должны IRS, иногда есть способы урегулировать задолженность или управлять платежами. IRS может предложить варианты, например рассрочку (ежемесячные платежи) или другие формы облегчения — в зависимости от того, соответствуете ли вы требованиям.

Вот несколько примеров, о которых люди могут задуматься:

• Договор о рассрочке (installment agreement) — структурированный план ежемесячных платежей. Стоимость зависит от конкретного случая и от процесса IRS, но рассрочка может начинаться примерно от $25/месяц — в зависимости от суммы долга и деталей.

• Предложение о принятии меньшей суммы (Offer in Compromise, OIC) — заявка с просьбой, чтобы IRS приняло меньше полной суммы, если соблюдены определенные условия. Есть сбор за подачу заявки (часто несколько сотен долларов), если он не будет отменен.

• Исполнение требований по подаче деклараций (filing compliance) — если у вас есть неподанные декларации, их приведение в актуальное состояние может быть необходимо, прежде чем станут доступны некоторые варианты взыскания.

Будьте осторожны с теми, кто обещает гарантированный результат, конкретный номер «соглашения» или «копейки с доллара». Никто не может обещать, что IRS примет именно для вашего уникального случая.

Нужен ли вам юрист? Сколько может стоить помощь (и чего ожидать)

Не каждой налоговой ситуации требуется одинаковый уровень помощи. Некоторым людям удается справиться с проблемой, внимательно отвечая на уведомления IRS и собирая документы. Но довольно часто люди ищут профессиональную консультацию, когда IRS угрожает более жесткими мерами взыскания, у вас есть неподанные декларации, вы получили письмо об аудите или оценке, либо вы не уверены, как именно применяются правила.

TaxCairn поможет вам найти юриста или специалиста по налоговому урегулированию через get-matched. Помощь может быть доступна на нескольких языках — в зависимости от специалистов в вашем регионе.

Стоимость сильно различается в зависимости от штата, сложности и суммы долга. Как ориентир для планирования: профессиональная помощь для урегулирования налоговой задолженности часто составляет примерно $1,500–$5,000 фиксированной оплаты для многих типичных случаев, а для сложных ситуаций — больше. Платеж по рассрочке не входит в профессиональные гонорары. Типичный процесс с предложением о меньшей сумме (offer-in-compromise) может включать дополнительную работу и сбор IRS за заявку. Ваши фактические общие расходы будут зависеть от вашей ситуации — универсальных цен «для всех» не бывает.