납세자 권리 안내

기본 납세자 권리: 쉬운 설명

IRS는 납세자에게 몇 가지 기본 권리가 있다고 말합니다. 쉽게 말해, 당신은 안내받을 권리, 명확한 설명을 들을 권리, 자신이 내야 하는 만큼만 낼 권리, 그리고 무언가 잘못된 것 같을 때 IRS의 결정에 의문을 제기할 권리가 있습니다.

또한 프라이버시, 공정성, 전문적인 대우를 받을 권리도 있습니다. IRS가 연락해 왔다면, 무엇을 요구하는지와 그 이유를 이해할 수 있어야 합니다. 영어가 가장 편한 언어가 아니라면, 이해할 수 있는 언어로 도움을 요청하는 것은 충분히 합리적입니다.

이 권리들은 체납 세금이 있든, 신고를 놓쳤든, 감사(세무조사) 통지서를 받았든, 또는 유치권(lien)·압류(levy)·상환(지불) 계획을 처리하려 하든 상관없이 중요합니다.

이 권리가 실제로 의미하는 것

유치권(lien)은 IRS가 재산에 대해 거는 법적 주장입니다. 압류(levy)는 IRS가 실제로 급여나 은행 계좌처럼 돈이나 재산을 가져가는 경우를 말합니다. 두 가지 중 하나에 대한 통지서를 받았다면, 그 내용을 검토하고, 질문하고, 답변할 권리가 있습니다.

또한 여러 IRS 조치에 대해 이의를 제기하거나, 일부 상황에서는 심리(청문)를 요청할 권리도 있습니다. 그렇다고 모든 요청이 승인된다는 뜻은 아니지만, 적어도 무시당해서는 안 된다는 의미입니다.

전액을 바로 낼 수 없다면, 분할납부(할부 계약), 타협안(offer in compromise), 또는 징수의 일시적 보류 같은 합법적인 선택지가 있을 수 있습니다. 어떤 선택지가 가장 맞는지는 당신의 상황, 소득, 그리고 얼마나 빚졌는지에 달려 있습니다.

세무조사 또는 IRS 통지 중 당신의 권리

IRS가 감사를 하거나 통지서를 보내면, 무엇을 문제 삼고 있는지 알고 정보를 제공해 답변할 권리가 있습니다. 통지서, 서신, 그리고 되돌려 보내는 어떤 기록이든 사본을 보관하세요.

IRS가 무슨 뜻인지 추측할 필요는 없습니다. 서면으로 설명을 요청해도 되고, 필요하면 더 시간을 요청해도 됩니다. 자격 있는 전문가의 도움을 받는 것도 좋습니다. 세무 변호사나 세금 해결(조정) 전문가가 통지서에 무엇이 적혀 있는지, 그리고 어떤 선택지가 있을 수 있는지 설명해 줄 수 있습니다.

TaxCairn은 매칭받기 또는 서비스 페이지에서 제공되는 지원 종류를 더 알아보는 방식으로 이런 도움을 받을 수 있게 도와드립니다.

신고(세금)와 이민, 그리고 언어 접근

세금 신고는 이민 신분과 별개입니다. ITIN을 가진 많은 사람들이 이민 상황이 바뀌지 않으면서도 세금 신고를 하고 세금 문제를 해결할 수 있습니다. 본인에게 세금 이슈와 이민 관련 걱정이 어떻게 함께 맞물리는지 잘 모르겠다면, 둘 다 이해하는 전문가와 상담하는 것이 도움이 될 수 있습니다.

또한 이해할 수 있는 언어로 정보를 받을 권리, 혹은 당신과 명확하게 소통할 수 있는 사람과 함께할 권리도 있을 수 있습니다. TaxCairn은 바로 그 필요를 위해 만들어졌습니다. TaxCairn은 무료 매칭 서비스이며 로펌(법무법인)이 아니고, 가능할 때 당신이 선호하는 언어로 전문인을 연결해 드릴 수 있습니다.

우리는 SSN, ITIN, 세금 신고서, 금융 계좌 번호, 이민 문서를 수집하지 않습니다. 매칭을 위해서는 일반적인 연락 정보와 현재 상황에 대한 몇 가지 정보만 질문합니다.

과도하게 내지 않게, 그리고 거짓 약속을 피하며 도움 받는 방법

세금 문제가 급하게 느껴질 수 있지만, 시간을 조금 늦추고 선택지를 비교해 보는 것이 현명합니다. 비용은 주(州), 복잡성, 그리고 어떤 전문가를 선택하느냐에 따라 크게 달라집니다. 대략적인 계획 범위로 보면, 많은 세금 체납(세금 빚) 사건의 경우 전문 수수료가 보통 $1,500-$5,000 정도일 수 있고, 더 복잡한 사안은 더 듭니다. IRS의 분할납부(installment agreement)는 때로는 상환해야 하는 금액에 따라 월 $25부터 시작할 수 있습니다. 타협안(Offer in Compromise) 신청에는 보통 몇 백 달러 정도의 수수료가 들며, 면제될 수도 있습니다.

특정 결과를 보장하는 사람은 주의하세요. 예를 들어 “특정 합의 금액”이나 “IRS가 제안을 반드시 받아들일 것” 같은 약속입니다. 누구도 그런 결과를 솔직하게 보장할 수는 없습니다.

두 번째 의견이 필요하다면 그것도 정상입니다. 도움을 찾는 사람들을 위한 TaxCairn은 무료입니다. 참여하는 전문가는 매칭을 위해 우리에게 정액(flat fee)을 지불합니다.