Tus derechos como contribuyente
Si le debe al IRS o recibió un aviso, ayuda saber que todavía tiene derechos. Esta página explica esos derechos en un lenguaje sencillo y cómo TaxCairn puede ayudarle a encontrar un profesional de impuestos que hable su idioma.
Los derechos principales del contribuyente, en lenguaje sencillo
El IRS dice que los contribuyentes tienen varios derechos básicos. En términos simples, usted tiene derecho a recibir información, a obtener explicaciones claras, a pagar solo lo que debe y a cuestionar decisiones del IRS cuando algo parezca estar mal.
También tiene derecho a la privacidad, a un trato justo y a un trato profesional. Si el IRS se comunica con usted, usted debería poder entender qué le están pidiendo y por qué. Si el inglés no es su idioma más fuerte, es razonable pedir ayuda en un idioma que usted entienda.
Estos derechos importan tanto si debe impuestos atrasados, si se le pasaron declaraciones, si recibió una carta de auditoría, o si está tratando de manejar un gravamen (lien), una incautación (levy) o un plan de pagos.
Lo que estos derechos pueden significar en la vida real
Un gravamen (lien) es un reclamo legal que el IRS coloca sobre una propiedad. Una incautación (levy) es cuando el IRS realmente toma dinero o propiedad, por ejemplo de su cheque de pago o de su cuenta bancaria. Si recibe un aviso sobre cualquiera de los dos, usted tiene derecho a revisarlo, hacer preguntas y responder.
También tiene derecho a impugnar muchas acciones del IRS y a solicitar una audiencia en algunas situaciones. Eso no significa que todas las solicitudes vayan a ser aprobadas, pero sí significa que no se supone que lo ignoren.
Si no puede pagar todo de una vez, puede haber opciones legítimas como un acuerdo de pago en cuotas (installment agreement), una oferta en lo que se conoce como “compromiso” (offer in compromise), o una demora temporal en la cobranza. La mejor opción depende de sus circunstancias, sus ingresos y lo que debe.
Sus derechos durante una auditoría o un aviso del IRS
Si el IRS le audita o le envía un aviso, usted tiene derecho a saber qué se está cuestionando y a responder con información. Debe guardar copias de los avisos, las cartas y cualquier registro que usted envíe de regreso.
No tiene que adivinar qué quiere decir el IRS. Está bien pedir una explicación por escrito, pedir más tiempo si lo necesita y buscar ayuda de un profesional calificado. Un abogado de impuestos o un profesional de resolución de impuestos puede explicarle qué dice el aviso y cuáles podrían ser sus opciones.
TaxCairn puede ayudarle a encontrar ese tipo de ayuda a través de obtener una coincidencia o aprender más sobre los tipos de apoyo en nuestra página de servicios.
Declaraciones de impuestos, inmigración y acceso al idioma
Presentar declaraciones de impuestos es algo separado del estatus migratorio. Muchas personas con ITIN pueden presentar sus declaraciones y resolver problemas de impuestos sin que esto cambie su situación migratoria. Si no está seguro de cómo encaja su problema de impuestos con sus inquietudes de inmigración, puede ayudar hablar con un profesional que entienda ambas cosas.
También podría tener derecho a recibir información en un idioma que entienda o a trabajar con alguien que pueda comunicarse claramente con usted. TaxCairn está diseñado para esa necesidad: es un servicio gratuito de “emparejamiento”, no es una firma legal, y puede ayudar a conectarle con un profesional en el idioma que prefiera cuando esté disponible.
No recopilamos su SSN, ITIN, declaraciones de impuestos, números de cuentas financieras ni documentos de inmigración. Para hacer el emparejamiento, solo pedimos información general de contacto y unas cuantas palabras sobre su situación.
Cómo obtener ayuda sin pagar de más ni caer en promesas falsas
Un problema de impuestos puede sentirse urgente, pero es buena idea tomarse su tiempo y comparar opciones. Los costos varían mucho según el estado, la complejidad y el profesional que elija. Como rango de planificación aproximado, muchos casos de deudas de impuestos pueden costar entre $1,500 y $5,000 en honorarios profesionales, y puede ser más para asuntos complicados. Un acuerdo de pago en cuotas del IRS a veces puede empezar alrededor de $25 al mes dependiendo de lo que se deba. La solicitud de una Oferta en Compromiso (Offer in Compromise) tiene una tarifa que normalmente son unos cuantos cientos de dólares, a menos que se exima.
Tenga cuidado con cualquiera que garantice un resultado específico, como una cantidad de liquidación determinada o la promesa de que el IRS aceptará una oferta. Nadie puede prometer honestamente ese resultado.
Si quiere una segunda opinión, es normal. TaxCairn es gratuito para las personas que buscan ayuda; los profesionales que participan nos pagan una tarifa fija para que los emparejemos.
Usted tiene derechos reales al tratar con el IRS, y puede pedir explicaciones claras, un trato justo y ayuda en un idioma que entienda.
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¿Tengo derecho a ignorar un aviso del IRS si no lo entiendo?
No, pero sí tiene derecho a preguntar qué significa y a responder. Si no entiende el aviso, obtenga ayuda lo más pronto posible para no perder plazos importantes.
¿Puede el IRS quitarme el sueldo o mi cuenta bancaria?
En algunos casos, sí. Una incautación (levy) es cuando el IRS realmente toma dinero o propiedad, pero usted aún podría tener derechos para impugnarlo o para conseguir una alternativa.
¿Mis derechos sobre impuestos dependen de mi estatus migratorio?
No. Presentar declaraciones y resolver impuestos es algo separado del estatus migratorio, y muchas personas con ITIN pueden presentar y abordar problemas de impuestos.
¿Cuánto cuesta obtener ayuda con deudas de impuestos?
Depende del caso, la cantidad que se debe, la firma y el estado. Muchos asuntos de deuda fiscal caen, más o menos, en el rango de $1,500 a $5,000, pero los casos complejos pueden costar más.
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