Abogado de impuestos vs CPA vs Agente inscrito

Qué hace cada profesional

Un abogado de impuestos es un abogado que se especializa en leyes tributarias. Puede ayudar con la estrategia legal, disputas con el IRS, cobros, auditorías, apelaciones y asuntos ante la corte. Si su caso podría implicar temas legales serios, un abogado de impuestos suele ser el lugar más seguro para empezar.

Un CPA, o contador público certificado, está capacitado en contabilidad, preparación de impuestos y reportes financieros. Los CPAs suelen ser una buena opción para presentar declaraciones, corregir declaraciones anteriores y ayudar a organizar documentos. Algunos CPAs también ayudan con problemas ante el IRS, pero no son abogados.

Un agente inscrito, o EA, es un profesional de impuestos con licencia del IRS para representar a los contribuyentes ante el IRS. Los EAs a menudo manejan auditorías, planes de pago, avisos y muchos casos de deudas de impuestos. Al igual que los CPAs, no son abogados, pero por lo general pueden hablar directamente con el IRS en su nombre.

• Abogado de impuestos = ayuda legal para problemas de impuestos
• CPA = ayuda contable y para declaraciones de impuestos
• EA = representación ante el IRS para muchos temas de impuestos

Quién suele encajar mejor con cada opción

Si tiene un problema de declaración sencillo, declaraciones faltantes o necesita ayuda para organizar documentos, un CPA podría ser suficiente. Si su caso trata sobre todo de avisos del IRS, una auditoría, un acuerdo de pagos o ayuda general con deudas de impuestos, un EA puede ser una buena opción.

Si le preocupan temas de gravamen (lien), embargo (levy), un saldo alto, un problema de impuestos de un negocio o una disputa que podría volverse legal, un abogado de impuestos puede ser la mejor elección. Un gravamen (lien) es una reclamación legal que el IRS puede poner sobre su propiedad. Un embargo (levy) es cuando el IRS realmente toma dinero o propiedad.

Muchas personas no necesitan únicamente un tipo de ayuda para siempre. Algunos casos empiezan con un profesional y luego requieren otro. Es normal pedir una segunda opinión, especialmente si la situación se siente complicada o la primera respuesta no tiene sentido.

• Declaración o contabilidad sencilla: a menudo CPA
• Avisos del IRS, auditorías o cobros: a menudo EA
• Disputas de mayor riesgo o riesgo legal: a menudo abogado de impuestos

Cómo suele funcionar el costo

El costo depende de la complejidad del caso, cuánto debe, la firma y su estado. Para muchos temas de deudas de impuestos, la ayuda profesional a menudo está entre $1,500 y $5,000 como tarifa fija, con costos más altos para casos complejos. Esto es solo un rango para planificar, no una cotización.

Algunos planes de pago con el IRS pueden empezar alrededor de $25 al mes, dependiendo de cuánto debe y de su situación financiera. Una Oferta en Compromiso (Offer in Compromise), que es un programa del IRS que en algunos casos puede liquidar una deuda de impuestos por menos del monto total, por lo general tiene costos de solicitud y podría ser de varios cientos de dólares, a menos que aplique una exención de tarifas. Nadie puede prometer honestamente que el IRS la aceptará.

TaxCairn es un servicio gratuito de emparejamiento (matching), no una firma de abogados. No recopilamos documentos ni números de cuentas financieras, y los profesionales participantes nos pagan una tarifa fija para que los podamos emparejar.

• Los honorarios profesionales varían mucho según el caso y la ubicación
• Los planes de pago con el IRS pueden ser de bajo costo en algunos casos
• Tenga cuidado con cualquiera que garantice un resultado

Cómo pensar en la decisión

Si quiere la mejor protección legal y su caso se siente serio, empiece con un abogado de impuestos. Si necesita ayuda con declaraciones de impuestos, documentos o temas contables, un CPA puede ser la mejor opción. Si quiere a alguien que pueda representarlo ante el IRS en muchos asuntos comunes de impuestos, un agente inscrito suele ser una buena alternativa.

Para muchas personas, la pregunta correcta no es “¿Qué título es mejor?” sino “¿Quién ha manejado un caso como el mío?”. La experiencia con avisos del IRS, impuestos de nómina, declaraciones no presentadas, apoyo en auditorías o cobros puede importar más que el título por sí solo.

Si no está seguro, podemos ayudarle a comparar opciones y a encontrar a alguien en su estado y, cuando sea posible, en su propio idioma. Presentar impuestos es algo separado del estatus migratorio, y por lo general las personas pueden presentar con un ITIN.

• Busque experiencia con su problema específico
• Pregunte si manejan avisos del IRS, auditorías o cobros
• El acceso al idioma puede facilitar mucho el proceso

Qué preguntar antes de contratar a alguien

Pregunte qué tipos de casos atienden con más frecuencia, cómo cobran y qué debe esperar en el primer paso. Pregunte si hablarán directamente con el IRS en su nombre y si su asunto parece ser legal, basado en contabilidad o ambos.

También es razonable pedir una explicación clara del proceso probable. Un buen profesional debería poder explicar las cosas en un lenguaje sencillo, sin presión ni grandes promesas.

Si quiere ayuda para empezar, consígase emparejado o lea más en nuestros guías y servicios.

• Pregunte sobre experiencia, honorarios y primeros pasos
• Pregunte quién se comunicará con el IRS
• Pida explicaciones en lenguaje sencillo